Was macht ein Finanzplaner?

Video: Was macht ein seriöser Finanzplaner

Inhalt

Pflichten und Verantwortlichkeiten des Finanzplaners
Gehalt für Finanzplaner
Bildungsvoraussetzungen und Qualifikationen
Fähigkeiten und Kompetenzen des Finanzplaners
Job Outlook
Arbeitsumgebung
Arbeitsplan
Ähnliche Jobs vergleichen
Wie bekomme ich den Job?

Ein Finanzplaner berät Einzelpersonen bei der Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen. Viele Planer arbeiten unabhängig oder in kleinen Unternehmen, obwohl größere Finanzdienstleistungsunternehmen entweder Finanzplaner zu ihren Mitarbeitern hinzufügen oder darauf bestehen, dass ihre Finanzberater oder Finanzberater auch als Finanzplaner zertifiziert werden.

Ein Finanzplaner befasst sich mit folgenden Themen:

Sparen für den Ruhestand
Sparen für das College
Sparen für den Kauf zu Hause oder im Auto
Budgetierung
Ausgabenkontrolle
Ausleihen
Investieren

Ein Finanzplaner hilft Kunden dabei, persönliche Budgets zu erstellen, Ausgaben zu kontrollieren, Sparziele festzulegen und Strategien zur Vermögensbildung umzusetzen. Sie haben möglicherweise Arbeitsbeziehungen zu Finanzberatern, Anlageverwaltern oder Investmentfondsunternehmen, die diese Spezialisten für die tatsächliche Anlage der Fonds ihrer Kunden einsetzen.

Die Aufgabe erfordert es, über die Entwicklungen bei Finanzprodukten, Steuerrecht und Strategien für das persönliche Finanzmanagement auf dem Laufenden zu bleiben, insbesondere in Bezug auf Altersvorsorge und Nachlässe. Erfolg erfordert auch Vertriebsfähigkeit, sowohl bei der Akquise neuer Kunden als auch bei der Entwicklung neuer Ideen zur Verbesserung der finanziellen Situation bestehender Kunden.

Pflichten und Verantwortlichkeiten des Finanzplaners

Zu den regelmäßigen Aufgaben eines Finanzplaners gehören:

Bereitstellung von Finanzplanungs-, Versicherungs- und Wertpapierdienstleistungen für Kunden
Sicherstellen, dass Kundendatensätze gepflegt und auf dem neuesten Stand gehalten werden
Pflege und Pflege laufender Beziehungen zu Kunden, indem sie ihre Erfolge verfolgen und sie über Änderungen auf dem Laufenden halten, die sich auf ihre Finanzen auswirken können
Als Verbindung zwischen dem Kunden und anderen Finanzfachleuten fungieren
Führung der Kunden durch persönliche Finanzanalysen, einschließlich Zielsetzung
Unterstützung von Kunden bei der Nachlassverwaltung, Steuererklärungen, Budgets oder anderen finanziellen Aufgaben

Gehalt für Finanzplaner

Die Gehälter für Finanzplaner variieren je nachdem, ob Sie für ein Finanzinstitut arbeiten oder in privater Praxis sind. Weitere bestimmende Faktoren sind Fachgebiete, Zertifizierungen und Abschlüsse:

Durchschnittliches Jahresgehalt: 62.000 USD (22,72 USD / Stunde)
Top 10% Jahresgehalt: 112.000 USD (50,00 USD / Stunde)
Untere 10% Jahresgehalt: 40.000 USD (13,23 USD / Stunde)

Bildungsvoraussetzungen und Qualifikationen

Um ein Finanzplaner zu werden, kann Bildung eine wichtige Rolle spielen.

EIN Bachelorabschluss ist die Mindestanforderungen an die Ausbildung, die von einem Finanzplaner erwartet werden.
Kursarbeit in Finanz-, Buchhaltungs- oder Wirtschaftswissenschaften ist hilfreich, aber nicht erforderlich.
Ein Master of Business Administration (MBA) Der Abschluss kann Sie je nach Unternehmen zu einem besonders begehrenswerten Bewerber machen.

Die gesetzlichen Anforderungen für die Tätigkeit als Finanzplaner variieren je nach Bundesland. Selbst in Staaten, in denen dies nicht vorgeschrieben ist, ist es sehr ratsam, die Prüfung zum zertifizierten Finanzplaner (CFP) zu bestehen. Die CFP-Bezeichnung erhöht Ihre Glaubwürdigkeit und Marktfähigkeit gegenüber potenziellen Arbeitgebern und Kunden.

Laut dem Certified Financial Planner Board von Standards Inc. (CFP Board) müssen Sie die folgenden Anforderungen erfüllen, um zertifiziert zu werden:

Bildung: Abschluss eines Hochschulabschlusses in persönlicher Finanzplanung oder eines vom CFP Board akzeptierten Äquivalents, einschließlich Abschluss eines beim CFP Board registrierten Kurses zur Entwicklung von Finanzplänen (Capstone).
Untersuchung: Ein Bachelor-Abschluss ist eine Voraussetzung für die Erstzertifizierung, muss jedoch nicht erfüllt sein, bevor Sie sich für die Prüfung anmelden können.
Erfahrung: Da die CFP-Zertifizierung den Kunden anzeigt, dass Sie in der Lage sind, Finanzplanung ohne Aufsicht durchzuführen, muss der CFP-Vorstand über 6.000 Stunden Erfahrung auf dem Standardweg oder 4.000 Stunden Erfahrung auf dem Lehrpfad verfügen, der zusätzliche Anforderungen erfüllt.
Ethik: Als zertifizierter Finanzplaner müssen Sie sich damit einverstanden erklären, die hohen ethischen und praktischen Standards einzuhalten, die in den Standards of Professional Conduct des CFP Board festgelegt sind. Zusätzlich zu einer Hintergrundprüfung müssen Sie einen CFP-Zertifizierungsantrag ausfüllen, auf dem Sie Informationen zu Ihrem Hintergrund offenlegen müssen.

Fähigkeiten und Kompetenzen des Finanzplaners

Finanzplaner benötigen eine Reihe von Qualitäten, um ihre Arbeit optimal ausführen zu können:

Analyse- und Problemlösungsfähigkeiten: Fähigkeit, die Finanzdaten des Marktes zu analysieren und Kunden angemessen zu beraten
Außergewöhnliche Kommunikations-, Präsentations- und Verhandlungsfähigkeiten
Kommunikations- und zwischenmenschliche Fähigkeiten: Fähigkeit, neue Geschäfte zu tätigen, sich mit Mitarbeitern zu vernetzen und Beziehungen zu Kunden zu verwalten
Organisiert und detailorientiert: Ordnungsgemäße Zuweisung der Zeit, die für die Verwaltung der Finanzen und Risiken jedes Kunden erforderlich ist, und Überprüfung der Details, um die Fehlerwahrscheinlichkeit zu minimieren

Job Outlook

Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics wird erwartet, dass die Zahl der Stellen in der Finanzberatung, für die die Finanzplanung klassifiziert ist, bis 2026 weiter um 15% zunimmt. Die Unterkategorie der Finanzplanung ist tendenziell eng mit dem Trend der Finanzberatung insgesamt verbunden.

Arbeitsumgebung

Finanzplaner arbeiten üblicherweise in Wertpapierfirmen oder Banken. Andere sind selbstständig oder in kleinen, unabhängigen Übungsgruppen beschäftigt. Für ihre Arbeit müssen sie möglicherweise reisen, z. B. Konferenzen besuchen, Finanzkurse unterrichten, Kunden besuchen und an Networking-Veranstaltungen teilnehmen, um neue Kunden zu gewinnen.

Arbeitsplan

Der Zeitaufwand ist sehr unterschiedlich und hängt von der Art der Praxis, der Arbeitsbelastung der Kunden sowie der Zeit und dem Aufwand ab, die erforderlich sind, um neue Kunden zu gewinnen. Somit kann es von einer Teilzeitbeschäftigung von weniger als 40 Stunden pro Woche bis zu einer Teilzeitbeschäftigung von weit über 40 Stunden reichen.

Um den Zeitplänen ihrer Kunden gerecht zu werden, müssen Finanzplaner abends und am Wochenende für Besprechungen und telefonische Konsultationen zur Verfügung stehen. Darüber hinaus können längere Stunden erforderlich sein, um Analysen, Recherchen und Weiterbildungen durchzuführen.

Wie bekomme ich den Job?

ANWENDEN

Eine Reihe von Karriere-Websites enthalten Stellenangebote für Finanzplaner. IHireFinance bietet Positionen für Finanzplaner. Andere Job-Sites sind LinkedIn, Indeed und CareerBuilder. Diese Websites bieten auch Tipps zum Verfassen von Lebensläufen und Anschreiben sowie zum Abrufen und Beherrschen eines Interviews.

Praktika

Suchen Sie nach Praktika bei verschiedenen Finanzplanungsunternehmen in Ihrer Nähe und arbeiten Sie mit verschiedenen Unternehmen zusammen, um die Art des Unternehmens und des Geschäfts zu bestimmen, die Ihren Karrierezielen entsprechen.

NETZWERK

Mitgliedschaften in Schlüsselorganisationen bieten Networking-Möglichkeiten, die zu einem Job führen können. Die Financial Planning Association (FPA) und die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS bieten solche Möglichkeiten.