Vertriebsprofis für Finanzdienstleistungen
Inhalt
- Eine Vertriebskarriere im Bereich Finanzdienstleistungen
- Zertifizierungen
- Erweiterte Zertifizierungen
- Die Herausforderungen und die Belohnungen
Menschen zu helfen, ihr Geld zu verwalten und zu investieren, ist die Aufgabe von Finanzberatern. Während diejenigen in der Finanzdienstleistungsbranche möglicherweise über hohe Abschlüsse und Zertifizierungen verfügen, ohne Verkaufskompetenz, sind alle Aus- und Weiterbildungen nichts anderes als Wanddekorationen.
Eine Vertriebskarriere im Bereich Finanzdienstleistungen
Wenn es um Investitionen, Ruhestand und Kindererziehung geht, möchten die Menschen mit einem professionellen Berater und nicht mit einem Verkäufer zusammenarbeiten, der möglicherweise für den Verkauf bestimmter Anlagen, Investmentfonds oder Aktien entschädigt wird. Wenn eine Investition nach Süden geht, ist es für einen Berater viel einfacher, die Nerven eines Anlegers zu beruhigen, als für einen Vertriebsprofi, dieselbe Aufgabe zu erfüllen.
Unabhängig von den Titeln versteht jeder erfolgreiche Finanzberater, dass er sowohl die Verantwortung hat, Markttrends zu verstehen als auch Dienstleistungen und Anlageinstrumente effektiv an Kunden zu "verkaufen". Diejenigen im Finanzbereich, die nicht akzeptieren, dass sie Vertriebsprofis sind, landen normalerweise in Analystenrollen oder in einem anderen Berufsfeld.
Zertifizierungen
Um Finanztitel verkaufen zu können, müssen Finanzberater lizenziert sein. Die am häufigsten gehaltenen Zertifizierungen sind die Serien 6, 7 und 63. Diese Zertifizierungen ermöglichen es einem Berater, Investmentfonds, Annuitäten, Anleihen, Altersversorgungsfahrzeuge und einzelne Aktien zu verkaufen. Viele Berater verfügen auch über Versicherungszertifizierungen wie Leben, Unfall und Gesundheit.
Erweiterte Zertifizierungen
So herausfordernd die Prüfungen der Serien 6, 7 und 63 auch sein mögen, sie gelten normalerweise als Einstiegszertifizierungen in der Finanzdienstleistungsbranche. Für diejenigen, die als Finanzplaner oder Berater langfristig erfolgreich sein wollen, sind kontinuierliches Lernen und Zertifizierungen praktisch obligatorisch.
Viele Finanzberater erhalten ihre CFA- und CFP-Zertifizierungen. CFA steht für Certified Financial Analyst und CFP steht für Certified Financial Planner. Beide sind hoch angesehene Zertifizierungen und werden in der Regel erst nach einigen Jahren in einer Finanzdienstleistungskarriere erworben.
Über diese Zertifizierungen hinaus studieren und verdienen einige in der Branche den ChFC oder Chartered Financial Consultant. Laut der Finanzdienstleistungsexpertin Donna Rodgers:
Ein Chartered Financial Consultant muss über mindestens 3 Jahre Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche verfügen. Der ChFC® bereitet Fachleute darauf vor, die Bedürfnisse von Einzelpersonen, Familien und kleinen Unternehmen zu erfüllen. Laut American College verdienen ChFCs 51 Prozent mehr als ihre Kollegen.Allein die Einkommensschwäche kann viele dazu inspirieren, diese Zertifizierung zu erhalten, und den zusätzlichen Vorteil eines erhöhten Respekts von Kollegen und Kunden.
Die Herausforderungen und die Belohnungen
Praktisch jede Main Street in Amerika verfügt über mindestens ein Finanzdienstleistungsbüro, das entweder aus einem einzigen Berater oder einem Team von Beratern besteht, die aktiv nach neuen Kunden suchen und ihre bestehenden Kunden binden. Fast jede Bank bietet Finanzdienstleistungen an, ebenso wie die meisten Versicherungsagenturen. Wenn Sie dieser Liste die Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen hinzufügen, die von internetbasierten Unternehmen angeboten werden, werden Sie bald verstehen, dass die Finanzdienstleistungsbranche sehr wettbewerbsfähig ist.
Die andere Hauptherausforderung sind behördliche Compliance-Mandate und -Vorschriften, die jeder Finanzplaner einhalten muss. Wenn Sie gegen ein Gesetz verstoßen, werden Ihre Lizenzen ausgesetzt oder widerrufen.
Für diejenigen, die die Konkurrenz überwinden können, die erforderlichen und optionalen Zertifizierungen erwerben möchten und alle ihre Geschäfte mit Integrität abwickeln, sind die Belohnungen unglaublich. Top-Finanzplaner können mehrere hunderttausend Dollar pro Jahr verdienen sowie Anreize, Urlaub und eine Reihe von Auszeichnungen.
Die Karriere ist sicherlich eine der schwierigsten, in der man erfolgreich sein kann. Dies ist der Grund, warum die meisten nach nur wenigen Jahren aufhören. Die wahren Belohnungen erhalten diejenigen, die zwei oder mehr Jahre in der Karriere bleiben und bereit sind, lange Stunden zu arbeiten und sich mageren Monaten zu stellen, bis sie anfangen, die Vorteile zu nutzen.
