Beste Orte für Finanzberater
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Das bekannte Marktforschungsunternehmen J.D. Power and Associates (ein Geschäftsbereich von McGraw-Hill) führt jährlich eine Studie zur Zufriedenheit von Finanzberatern durch. Die Stichprobe stammt aus einer Datenbank mit über 720.000 Personen in den USA, die über FINRA-Lizenzen der Serien 6 oder 7 verfügen. Diese Datenbank wird von einer Firma namens Qualified Media (QM) verwaltet.
Stichprobe der Finanzberater
Eine statistische Untergruppe von Personen wurde gemäß statistischen Stichprobenverfahren aus der QM-Datenbank gezogen. Diese Personen wurden zwischen dem 23. Mai und dem 19. Juni 2008 per E-Mail zu einer Online-Umfrage eingeladen. Umfragen mit Antworten auf mindestens 50% der zur Berechnung der Zufriedenheit verwendeten Fragen wurden als gültig behandelt und von 3.124 Finanzberatern gesammelt. J.D. Power veröffentlichte seine Ergebnisse am 30. September 2008. Die Befragten wurden in zwei Kategorien unterteilt:
- Mitarbeiter eines Maklerhändlers
- Unabhängige Finanzberater, die Transaktionen über einen bestimmten Broker-Händler abwickeln
Treiber der Zufriedenheit der Finanzberater
Die J.D. Power-Umfrage fasst ihre verschiedenen Fragen in acht Schlüsselkategorien zusammen, die die Zufriedenheit der Finanzberater fördern. Finanzberater wurden gebeten, jeder Kategorie ein prozentuales Gewicht zuzuweisen, um ihre Bedeutung für sie widerzuspiegeln, insgesamt 100% in allen Kategorien. Ebenso mussten die Finanzberater der Bedeutung jedes einzelnen Themas, das unter diese acht Kategorien fällt, Gewicht beimessen.
Die Zahlen in Klammern unten geben die prozentualen Gewichte an, die der betreffenden Kategorie von den Finanzberatern der Mitarbeiter bzw. den unabhängigen Finanzberatern zugeordnet wurden:
- Unternehmensleistung (24%, 11%)
- Entschädigung (16%, 12%)
- Verwaltungs- und Compliance-Unterstützung (14%, 18%)
- Unterstützung für interne Operationen (12%, 22%)
- Arbeitsaufgaben (11%, 13%)
- Produkte und Angebote (9%, 7%)
- Problemlösung (7%, 17%)
- Arbeitsumfeld (6%, NA)
Feste Leistung Dazu gehören finanzielle Aussichten, die Effektivität der Führung, die Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt sowie Einstellungen und Rekrutierungspraktiken.
Vergütung Beinhaltet Auszahlung, Arbeitsplatzsicherheit, Altersvorsorge und Krankenversicherung.
Verwaltungs- und Compliance-Unterstützung Dazu gehören der Nutzen des Investment Research des Unternehmens, die Schulungsmöglichkeiten für Mitarbeiter, die Qualität der Informationstechnologie, die Reaktionsfähigkeit der Mitarbeiter der Informationstechnologie, die Angemessenheit der Compliance-Überwachung und der Umfang der Verwaltungsunterlagen.
Interne operative Unterstützung Dazu gehören die Qualität, Zuverlässigkeit und Hilfsbereitschaft anderer Finanzberater, anderer Mitarbeiter, Support-Mitarbeiter und Vorgesetzter.
Beruflichen Pflichten Dazu gehören das Ausmaß der durch die Arbeit verursachten Herausforderungen, die Freiheit des Finanzberaters, die Produkte und Dienstleistungen zu empfehlen, die er für am besten geeignet hält, und die Arbeitsbelastung.
Produkte und Angebote Dazu gehören die Vielfalt, die Wettbewerbsfähigkeit, die Angemessenheit der Preisgestaltung und die Verfügbarkeit von Schulungsmaterialien für Kunden.
Arbeitsumgebung Beinhaltet Bürobedingungen, Kleiderordnung und Qualität der Pausenbereiche.
Beste Unternehmen für Finanzberater: Unternehmen erhielten eine Bewertung auf einer Skala von 1.000 Punkten, basierend auf den Antworten der Finanzberater auf die Fragen der Umfrage. Die Antworten wurden nach der relativen Bedeutung gewichtet, die die Befragten den verschiedenen Treibern beimessen, sowie nach den Marktanteilen der Unternehmen. Es wurden nur Unternehmen mit mindestens 100 gültigen Umfragen bewertet.
Die Antworten unabhängiger Finanzberater waren nicht robust genug, um Unternehmen angesichts der Standards von J.D. Power aus ihrer Sicht zu bewerten. Die Finanzberater der Mitarbeiter stuften die Unternehmen folgendermaßen ein:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Branchendurchschnitt = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
J.D. Power veröffentlichte einzelne Firmenrankings für sieben der acht Messkategorien. Sie schlossen die Problemlösung aus.
- Edward Jones, Raymond James und Merrill Lynch lagen in allen sieben Kategorien über dem Branchendurchschnitt.
- Merrill Lynch wurde in jeder Kategorie Dritter.
- Edward Jones war der erste in drei Kategorien: Arbeitsumgebung, interne Betriebsunterstützung sowie Verwaltungs- und Compliance-Unterstützung. Im Rest war es der zweite.
- Raymond James war der erste in vier Kategorien: Aufgaben, Produkte und Angebote, Vergütung und Unternehmensleistung. Im Rest war es der zweite.
- UBS und Wachovia waren in allen Kategorien außer dem Arbeitsumfeld unterdurchschnittlich.
- UBS belegte den letzten Platz in fünf Kategorien.
- Die Citigroup war nur in Bezug auf Aufgaben und Vergütung überdurchschnittlich gut.
Ein problematisches Merkmal der Studie ist, dass eine große Full-Service-Wertpapierfirma, Morgan Stanley, nicht genügend gültige Antworten hervorgerufen hat, um eingestuft zu werden.
