Stellenbeschreibung, Fähigkeiten und Gehalt des Finanzberaters

Inhalt

• Wo Finanzberater arbeiten
• Allgemeine und berufliche Bildung und Zertifizierungen
• Gehälter für Finanzberater
• Erforderliche Fähigkeiten
• Beschäftigungsausblick

Finanzberater helfen Kunden dabei, tragfähige Pläne für die Verwaltung ihrer Finanzen in Bezug auf individuelle und familiäre Situationen zu erstellen.

In der Anfangsphase ihrer Karriere verbringen Finanzberater viel Zeit und Energie damit, ihre Kundenlisten auszufüllen, indem sie nach neuen Kunden suchen. Sie treffen sich mit Interessenten und versuchen, sie davon zu überzeugen, sich als Kunden anzumelden. Sie binden etablierte Kunden ein und befragen sie, um ihre Risikotoleranz und finanziellen Ziele zu bewerten.

Finanzberater empfehlen eine Mischung aus Anlagen, einschließlich Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Immobilien, um Kunden dabei zu helfen, ihre Ziele für College-Ersparnisse, Ruhestand und Vermögensbildung zu erreichen. Sie empfehlen eine Allokation von Vermögenswerten im Einklang mit der Risikotoleranz der Kunden und ihrer Lebensphase.

Wo Finanzberater arbeiten

Finanzberater arbeiten häufig für große Finanzdienstleistungsunternehmen, sind jedoch möglicherweise in kleinen lokalen Büros für diese Unternehmen stationiert. Viele Finanzberater betreiben ihr eigenes Geschäft und arbeiten unabhängig oder mit wenigen Partnern.

Allgemeine und berufliche Bildung und Zertifizierungen

Finanzberater müssen einen Bachelor-Abschluss erwerben, um sich für Positionen zu qualifizieren. Berater profitieren von Kursen in Wirtschaft, Mathematik, Finanzen, Investitionen, Buchhaltung und Steuern.

Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen bieten Schulungsprogramme an, um Absolventen und Berufseinsteiger mit den grundlegenden Kenntnissen und Fähigkeiten auszustatten, die sie für die Arbeit benötigen. Finanzberater können ihre Glaubwürdigkeit gegenüber Kunden verbessern, indem sie eine Finanzplanungszertifizierung wie die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) erwerben. Ein Master-Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft oder ähnlichen Bereichen ist zwar nicht erforderlich, hilft aber häufig beim Aufstieg.

Gehälter für Finanzberater

Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics (BLS) verdienten Finanzberater im Jahr 2018 durchschnittlich 88.890 USD pro Jahr. Die oberen 10% der Finanzberater verdienten mindestens 208.000 USD, während die unteren 10% weniger als 41.590 USD verdienten. Finanzberater, die für Wertpapierfirmen arbeiten, verdienten überdurchschnittliche Gehälter. Berater, die für Gemeindebanken und Kreditgenossenschaften arbeiteten, verdienten tendenziell unterdurchschnittliche Gehälter.

Berater, die bei Finanzdienstleistungsunternehmen beschäftigt sind, erhalten häufig Prämien, und diese Vergütung ist in diesen Zahlen nicht enthalten. Die Vergütung ist direkt an die Produktivität in Bezug auf Gebühren für verkaufte Produkte, verwaltete Vermögenswerte und / oder die Anzahl der generierten Finanzpläne gebunden.

Da Bezahlung und Arbeitsplatzsicherheit stark von der Leistung abhängen, gibt es eine hohe Auswaschrate für neue Berater, die sich der Herausforderung, eine tragfähige Kundenliste aufzubauen, nicht stellen können.

Erforderliche Fähigkeiten

Neben dem Verständnis von Geschäfts- und Finanzkenntnissen sind analytische Fähigkeiten und Mitarbeiterfähigkeiten für den Erfolg als Finanzberater sehr wichtig. Berater müssen in der Lage sein, Daten zu lesen, Trends zu erkennen und vorauszusehen, wo Märkte für ihre Kunden am wertvollsten sind.

Darüber hinaus müssen Berater sympathisch und vertrauenswürdig sein. Um erfolgreich zu sein, muss ein Kundenstamm aufgebaut werden. Dazu müssen Sie die Mitarbeiter davon überzeugen, dass Sie eine vertrauenswürdige Quelle für Informationen und Anweisungen zu ihren Investitionen sein können. Unabhängig davon, wie gut ein Finanzberater mit den Zahlen umgehen kann, wird es schwierig sein, einen Kundenstamm ohne ausgeprägte Fähigkeiten der Mitarbeiter aufzubauen.

Beschäftigungsausblick

Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics werden die Beschäftigungsmöglichkeiten für persönliche Finanzberater in den zehn Jahren bis 2028 voraussichtlich um 7% zunehmen, was etwas schneller als der Durchschnitt aller Berufe ist.

Zu den Faktoren, die das Wachstum beeinflussen, gehören eine alternde Bevölkerung von Rentnern, die Hilfe bei der Finanzplanung benötigen, und der Trend zu selbstverwalteten Rentenressourcen anstelle von unternehmenskontrollierten Renten. Der erweiterte Einsatz automatisierter Planungsressourcen und sogenannter Robo-Berater kann das Wachstum der Möglichkeiten für traditionelle Finanzberater einschränken.